歹命仁的CFP®之路

Dear All，


詳細內容請參閱附件，預祝一切順心如意、平安喜樂。


《一生三錢過四關》
By 宋炎本, CFP

認清你的投資者角色 P.034

Dear All，


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《WOHLSTAND OHNE STRESS》
《億萬富翁的投資賺錢智慧》
By Bodo Schäfer (博多‧雪佛)

Dear All，


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Dear All,

即使金融產業發展已久，然而其中的『財務顧問』產業，在台灣仍處於萌芽階段。
在尚未正式立法通過，得以蓬勃發展之際，需要透過更多教育的力量、媒體的力量，來勾勒出其面向。
一直以來，不斷試圖傳遞與推廣一個觀念與想法，其意義與目的，絕非是硬要區分出『顧問與業務員的不同』，因為地位比較崇高、因為擊敗了誰，來證明自己比較偉大‧‧‧並不是這樣的。

只是面對目前的金融環境，大家不妨捫心自問一下：
【我們是最終消費者】
時至今日，金融商品已日趨完善，幾乎所有金融機構都已經擁有完整的商品隨時提供給客戶，但是我們的生活有因此而變得更美好嗎？我們的需求有因此而獲得滿足嗎？
看到琳瑯滿目的金融百貨，請問我們是會手舞足蹈？抑或是不知所措？

Dear All，



在昨晚的《台北CFP三三讀書會》上，很榮幸有機會聆聽倪躍軒講師的精彩分享，主題為【如何提問問句─挖掘客戶的財務需求】。

倪講師提及個人在第一線的業務經驗非常豐富，除了出過2本著作~~~~~~

《財富顧問的優勢行銷》在於協助金融從業人員將自己定位為財富顧問，

Dear All，



拜專業分工的思維所賜，時至今日，幾乎每一個人都可說是某種形式的顧問。

除了醫師、律師、會計師、建築師、估價師、營養師、設計師‧‧‧等〝師字輩人士〞之外，我們的社會上有硬體顧問與軟體顧問、管理階層顧問與勞工階層顧問、能源顧問與資訊顧問、安全顧問與災害顧問、美容顧問與化糞池顧問、婚禮顧問、基因遺傳顧問、家庭治療顧問、投資顧問、理財顧問、破產顧問、退休顧問、葬儀顧問、靈媒顧問‧‧‧等。

就連問個路，你也用到了顧問。

Dear All，


07/10(五)那天，嘴巴左後方一直會卡菜渣的地方，開始覺得有點小痠痛。
也不確定是怎麼回事，但這個問題困擾小弟很久了，因為那個地方的菜渣是即使連刷牙都不見得能弄得掉，所以乾脆就去看牙醫吧！

忍痛撐完2天，07/12(日)的早晨到了附近的《象ㄨ牙醫》報到。
人稱很像大學教授的張醫師，大致跟我描述了狀況；本來聽得不是很懂，直到拍了張X光片(必須靠自己的手指固定底片)，我才恍然大悟。
原來積存菜渣的地方，是一顆外露的橫生智齒頭部，可能因為清理不易(或是小弟不夠注重口腔衛生保健)，所以被蛀出一個入口小&體積大的大洞，若有痠痛感覺，可能已經侵蝕到神經。
此時醫師下了個結論：拔掉！

Dear All，




06/27星期六這天，前往參加《台北金融CFP家族》的成立聚會。

除了先前的mail通知，前一天又特地來了封簡訊，告知時間是從早上0830開始，無奈這是一個非常忙碌的周末，有滿多事情需要處理，不得已會遲到一下。

再加上小弟一整天人都在外面，所以即 便日頭赤炎炎，還是全副〝西〞裝的給它出門了。

Dear All，




於5月21日在此落腳滿兩年，今日也參加了來到《宏觀》的第24次月會。

上次有幸聆聽《政治大學》商學院院長周行一教授的分享，這次邀請到的貴賓是《寶來集團》副總裁白文仁先生。

Dear All，




提到台灣每年5月份的大事，當然非〝申報個人綜合所得稅〞莫屬。

報稅這件事情，說複雜很複雜，說簡單也很簡單，其實只要一些基本的原理原則弄通了，搭配網路申報的便利性，相信人人都可以駕輕就熟，輕鬆報稅。

王老師您好!!

我是東海財金四的同學，ㄨㄨㄨ
非常的感謝你!!昨天在課程結束後的分享，因為感覺老師的年齡層好像跟我們比較接近...
所以鼓起勇氣提出問題。很好奇老師的經歷、還有一些想法(您提到在AIG面臨的兩難，業績v.s.顧問的專業)與我一直想了解的問題很接近。所以謝謝老師的分享。

這樣的分享有別於系上的教授。不管是您的經歷、或是觀念。

希望下次若還能有時間，可以再請老師給我們(或許我還可以分享給其他朋友)一些建議

Dear All，




【座右銘】東漢-崔瑗
無道人之短，無說己之長。施人慎勿念，受施慎勿忘。
世譽不足慕，惟仁為紀綱。隱心而後動，謗議庸何傷。
無使名過實，守愚聖所臧。在涅貴不緇，曖曖內含光。
柔弱生之徒，老氏誡剛強。行行鄙夫志，悠悠故難量。

Dear All，



因為下周要生出一個《銀髮族理財規劃》PPT的關係，所以被總經理交付去研究一下『新一定保』這個商品。

好久沒看過電視的小弟，在網路上找了半天，都沒看到『新一定保』；直到用廖峻兩個字搜尋，才發現原來是《康健人壽》的『新保證保』！(『一定保』是《美國人壽》出的)

Dear All，



在下是【大安扶輪青年服務團】08-09年的職業主委，Samuel。

在前幾年由職業為主題的例會，依個人所見大多是協助扶青團員們尋找工作，像是提供就業機會or參加就業博覽會；這樣的活動當然很不錯，具有當下立即與實質的幫助。

但是在個人進入社會工作滿4年之後，我開始覺得有很多很多事情，其實比『如何找到一個起薪高的工作？』更為重要！

Dear All，



繼去年年初，小弟參加《世界腕錶online》所協辦的【百達翡麗「傳家典範」徵文活動】，得到一個Patek Philippe長夾之後，今年又恰巧看到《九二煙具鐘錶》舉辦的徵文活動，於是農曆年前又鼓起勇氣投稿。

有幸獲得青睞，在下雀屏中選！

稿費多寡不是重點，對我而言，這是一種由興趣所衍生出來的肯定與自我實現，意義非凡。

Dear All，



首先，恭喜你/妳們度過了艱辛的第一個半月！

不過說恭喜其實也言之過早，因為真正的挑戰，立刻將接踵而至。

Dear All，



江湖上耳熟能詳的一句話：『出來混的，總是要還！』

不過看來人們對於先放假，然後星期六再補班的這種『還』，打從心底還是千百個不願意！

Dear All，



2008年即將於今日進入尾聲、邁向盡頭、劃下句點。
無論2008年在您的心目中，是政黨再次輪替的情感交織？

是奧運首度於對岸舉辦的光輝歲月？

還是市場正式轉進空頭熊市的關鍵時刻？(動物園一口氣多了兩隻‧‧‧不過即使有BEAR來，民眾仍興高采烈)

Dear All，


《王老師你好，我是東海大學的學生》
老師您好
我在今年上半年修過學校的理財規劃課程
對我來說受益許多
但是我也是最近聽到自己媽媽有在投資基金
有三檔
但是績效我想一定很慘!

Dear All，


在取得CFP認證之後，個人認為若真的想要將自己定位成一位專業人士，那麼進修的觸角應該繼續延伸，不能侷限於一個既定的框框之中。
雖然不見得一定要有多專業，不過多接觸、多認識，對於在這個社會上生存來說，總是一件好事。



因此繼去年的CFA Level I挑戰失利後，在下又報名了戴德梁行總經理顏炳立的課程，在《台北金融》上課。