積極理財 吳淡如的投資致富術
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文章來源:理財周刊 |
文.林靜雯
名主持人吳淡如非常積極理財,身為5年級的她,因為出書、主持、代言賺進的財富並非靜靜躺在銀行裡,而是以40%買房地產、40%投資外幣及基金、20%投資台股,吳淡如說:「我把外幣及基金合在一起算,是因兩者替換操作,很難分開,目前以外幣為主,又以美元及澳幣的操作最多。」
投資雙元外幣 分散資產風險
先談吳淡如的外幣操作,她說:「我做的是比較複雜的PCD(優利貨幣存款),也稱『雙元貨幣投資』,是一種結合外幣定存與外幣幣別選擇權的理財產品。」吳淡如透過手續費較低的網路申購,目前除了澳幣定存外,也買了選擇權中的「賣權」,連結到美元。
吳淡如認為:「全球升息的態勢確定,澳幣也已經升息至4%,短期內或有跌勢但不必理會,將目標設定在每年6~8%的獲利,平時觀察利率及匯率變化決定轉換的標的。最近幾年都有達成目標,讓我即使現在就退休,還是有穩定的收入可以生活。」
「我作的可不是換匯喔!不是看美元漲就轉美元定存,看歐元漲就換成歐元,如果這樣換來換去,根本換不了什麼錢!而是仔細去研究選擇權的操作,並有一套自己的模式。」吳淡如說。她還強調:「雙元外幣的投資比較適合大額投資,不能少於新台幣500萬元。這種方式不但可以避免貨幣貶值的風險,同時也可以分散資產。」
當世界都在唱衰時 不要放棄投資
遇金融海嘯時,吳淡如的現金部位曾虧損達25%,但她一再提醒:「當全世界都在唱衰時,不要放棄妳的投資原則!」她坦承,當時心情也不好:「不過,我覺得我的長期策略是正確的,升息的態勢不會改變,雖然當時的澳幣跌得很慘,但後來整體是走多頭行情;果然現在澳幣也回來了啊!不但虧損補回來,而且有獲利。」
錢放銀行 只有被稀釋的份
「不過,投資股票或基金時,都要有『這是屬於風險性的投資』的觀念,不要太過信賴。最簡單的執行方式是平時採用定期定額投資,『哀鴻遍野』時再單筆加碼。有時我們會認為低檔時一筆錢丟進去投資不是很好嗎?但通常自以為聰明, 都敵不過各種環境因素的影響,所以還是定期定額與單筆投資兩者配合最好,我建議大家買萬年不死股,或是ETF台灣50、中型100都不錯。」……【完整內容請見《理財周刊》497期】

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