申購或贖回基金時應注意的事項?
壹、申購或贖回基金時應注意的事項 股票型基金贖回款入帳時間為申請日起五個營業日內,債券型基金贖回款入帳時間為申請日之次一營業日。 方式 1.受益人親自至保管銀行領取支票 2.於贖回申請書上填寫受益人銀行帳號,則款項直接匯入 3.由保管銀行郵寄支票給受益人 單位數之填寫 贖回單位數應為壹仟單位或其整倍數;定時定額之贖回不等於終止,若要終止扣款需另行填寫終止申請書。 六、開放型基金購買 (一)準備物件:身分證,印章,錢。 (二)購買地點:投信公司,銀行。 (三)填寫基金申購書或指定用途契約書,首度申購亦需填寫印鑑卡。 取得受益憑證保管單或信託憑證。 七、開放型基金轉換/贖回 (一)準備物件:身分證,印章(原始印鑑),益憑證保管單或信託憑證。 (二)轉換/贖回地點:投信公司,基金保管銀行或原信託銀行。 (三)填寫基金買回申請書或轉換申請書。 (四)繳回受益憑證保管單或信託憑證。 (五)取得買回價金(金額以該基金的淨值為準),或新憑證。
開放型共同基金之申購、轉換或贖回除了可以向銀行或基金公司購買外,由於目前科技的發達,許多基金公司亦提供網路及電話申購、轉換或贖回等服務,非常快速便捷,投資人可多加利用;另外,在申購開放型基金時,其申購對象又可分為至基金銷售機購以「指定用途信託」方式申購與至基金公司「直接申購」兩種,兩者最大差異在於:以「指定用途信託」方式申購基金,係由各「指定用途信託」銀行代表投資人成為基金的受益人,並由「指定用途信託」銀行出具投資證明文件及提供後續轉換或贖回服務;向基金公司「直接申購」者,投資人自己就是基金的受益人,並由基金公司出具投資證明文件及提供後續服務;無論投資人選擇那一種管道辦理投資,其權益應該是相同的。
一、手續費的計算方式
申購基金一般需依申購額的固定比例支付銷售手續費,手續費分為先收及遞延收費,先收為申購時即收取手續費,贖回時將不再收取;遞延收費則為贖回基金時依贖回價金按比例收取,申購時不需付手續費。不同基金有不同的收費費率及收費方式,申購時請詳閱基金簡介及公開說明書。
二、淨值的計算
申購基金時皆以申購當天的基金單位淨值為為價金計算方式,贖回基金時則以申請日之次一營業日之基金單位淨值為價金計算方式。
三、未成年子女申購基金
未成年子女申購基金需檢附法定代理人及受益人之身份證影本或戶口名簿影本,申購文件上用印處亦需同時蓋上受益人及法定代理人之印章,贖回時款項需匯入受益人(即未成年子女)之銀行帳號,所以子女無銀行帳號者需先行開戶。
四、封閉型基金買賣
與買賣股票相同,到證券公司開戶,價格以集中交易市場的市價為準。
五、基金贖回付款日、方式、單位數之填寫
付款日
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