December 23, 2009

如何挑選基金公司?

伍、如何挑選基金公司

由於共同基金的運作模式是將投資大眾的資金交由專家來管理,因此如何選擇操盤專家?跟基金公司可提供何種服務?就成為相當重要的一件事。投資人在選擇基金公司時,可以依以下幾點重要原則來判斷:

一、選擇專業的基金公司

雖然基金的運作結構,在基金主管機關(證期會)、會計師、律師、保管銀行、基金公司內部稽核......等環環相扣的監督下,已較其他許多投資工具更有保障性,但難免還是會因人為的疏失,損及投資人的權益,因此投資人在選擇基金投資時,除了要觀察個別基金的績效表現外,基金公司的聲譽與基金管理團隊的操守也相當重要。

二、選擇研究能力強的基金公司

由於投資範圍不斷擴大,投資標的物眾多、複雜度顯著增加,因此,構建一個成員實力堅強並具效率的研究團隊,對基金經理人能否藉運用其資訊,以取得市埸先機,作更佳的投資決策,有相當之關聯性並攸關基金操作績效的良寙。

三、選擇產品線廣的基金公司

對投資人而言,選擇一家產品線廣的基金公司,有下列好處:

()不容易錯失可能的潛力市場

基金公司可在最佳時機提醒投資人注意具有漲升潛力的市場。

()可以作有效的資產分散

若基金公司能提供多元化的基金產品,投資人可以更機動性地完成資產分散的目標。

()可以享受到較好的服務

投資人可以在一家基金公司完成資產分散的投資,基金公司也能提供更好的服務品質,形成一個良性的循環。

()可以獲得更廣泛的投資資訊

若基金公司有分散至全球各地的基金,勢必要投注相當多的研究分析人力,投資人資訊一多,也會有比別人更多的致勝機會。

()可以得到較中肯的投資建議

產品線廣的基金公司,因客戶有更多的轉換選擇,也不怕客戶流失,所提供的投資資訊自然較為中肯。

()投資方便、成本低

由於轉換費用一般均較申購費用為低,因此投資人想在不同基金間作轉換,只要在一家公司內即可完成,等於間接降低投資成本。

四、選擇重視服務的基金公司

由於共同基金投資在不同的標的、國家或地區,隨著市場行情的變化,投資人需要比一般消費商品更多且更專業性的服務,因此基金公司所能提供的整體性投資服務品質與投資人可享有的投資項目,對投資人就顯得格外重要。 

五、選擇績效穩健的基金公司

由於共同基金基本上是個中長期的投資工具,因此對基金公司的管理績效評估也應以長期追蹤為宜。每一支基金都會有一個比較的指標(Benchmark)--也就是與基金相對應的股價指數,一個表現優異的基金,應該能打敗大盤指標,且不應為追求短期績效而忽略許多潛在的風險。

六、選擇經理人穩定性高的基金公司

基金經理人如同基金的舵手,其與基金績效的表現關係甚巨。雖然以目前講究經理團隊合作的模式下,單一基金的經理人離職或變動,不致於也不應該影響到基金未來的表現,但如果是基金公司旗下的經理人流動率過高,或是經常在變動,投資人就應該特別注意,因為這代表著這家基金公司的管理不善,或是基金經理人的工作環境出現問題。

 

 

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Personal Category: 進階篇 Topic: finance and economics / investment / mutual funds
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