共同基金的種類?
二、共同基金的種類:
由於國內共同基金發展歷史較短,所以社會大眾所看到的國內共同基金的種類相當有限。而海外共同基金依投資地區、策略、標的……的不同,則有多種不同類型的基金,但分類的標準大致是相同的。
(一)以投資地區來分
有全球性、區域性和單一國家三種。全球性是以全球金融市場為投資對象,通常以美、日、英、德等金融市場較為發達地區為主要投資標的;由於是全球性的投資,所以風險較低較分散。區域性是以特定區域內各個國家為投資對象,例如歐洲國家,或近來頗為熱門的亞太地區共同基金都屬此類;單一國家共同基金則是以特定的某個國家為投資對象,風險較集中較高。
(二)以投資屬性來分
最主要分為收益型、成長型及平衡型三種。收益型基金主要是以追求定期最大的收入為目標;細分的話,還可分成固定收益型和股票收益型,其獲利來源為股利和利息;成長型基金則著眼於資金的長期成長,獲取資本利得,也可細分為一般成長型和積極成長型。兩者之間最大的不同是,前者重視穩定、持續的長期成長,後者則常是追求資金在短期之內能有最大的增值;至於平衡型基金是既追求資金的長期成長,也注重定期收入的獲得,投資標的則分散在股票和債券上。
(三)以投資標的來分
若從投資標的角度來看,以不同的投資工具為標的,便能發展出林林總總的共同基金,例如較常見的股票基金、貨幣市場基金、債券基金、黃金基金、認股權證基金、小型企業基金、指數基金、特殊產業基金、店頭市場基金等,這些共同基金的漲跌與這些投資工具的榮枯息息相關,而各基金的風險和獲利性也相差很大。
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Personal Category: 基礎篇
Topic: finance and economics / investment / mutual funds
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